防詐欺、打洗錢!數產署號召業者共擬新法,完善第三方支付信任環境

2024-10-04

科技金融的快速進步,第三方支付已成為現代交易中不可或缺的角色。然而,如何在便捷的服務下,同時確保交易安全,並符合日益嚴格的法規要求,已成為產業及社會共同關注的焦點。數位發展部數位產業署(下簡稱數產署)於9月19日在交通部集思會議中心舉辦第三方支付服務法遵宣導說明會,並以【防制詐欺與洗錢相關配套辦法說明】為主題,蒐集業界意見,使相關法案規劃更臻完善。

圖一:數產署舉辦第三方支付服務法遵宣導說明會
圖一:數產署舉辦第三方支付服務法遵宣導說明會

數產署施副組長偉仁開場時表示,為因應立法院於今年7月通過之《詐欺犯罪危害防制條例》與《洗錢防制法》修正案,故召集業界共同說明數產署所研擬與第三方支付服務相關之配套辦法草案,包含《第三方支付服務業涉詐客戶認定及相關控管措施處理辦法》、《提供第三方支付服務之事業或人員洗錢防制及服務能量登錄辦法》及《提供第三方支付服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》。

數產署江科長繼元則進一步先後以「新修洗錢防制法下第三方支付服務業者法遵重點」及「欺詐犯罪危害防制條例第三方支付服務業者之防詐義務與責任」為主題,說明防制洗錢及打擊資恐辦法修正要點、能量登錄新制,以及如何認定涉詐客戶與建立相關控管措施處理等,讓第三方支付服務業者(下稱三支業者)掌握最新修法內容。

圖二:江繼元科長與蘇凌平視察說明草案內容
圖二:江繼元科長與蘇凌平視察說明草案內容

針對現行草案內容三支業者表達高度關注,於交流時段中發問踴躍,數產署蘇視察凌平亦在現場協助回復三支業者疑問,提供法遵上的進一步指導。透過法規宣導,提升企業合規能力,讓數產署得以與業界透過產官合力,防詐欺、打洗錢、完善第三方支付信任環境。